面对这一选项,G先生考虑再三还是不敢操作。他说并非因为心疼几万块钱的手续费用,而是犹如把钱扔进了一个“黑洞”。他一是怕钱被“黑”掉,自己的资金一旦被骗到对方账上以后,对方违约不在境外付现了,而这种非法交易致使G先生毫无法律保障,诉诸法律无门。其次,G先生还担心在交易的过程中,“地下钱庄”本身因洗钱被查处。各位看官千万别以为这种概率微乎其微,在一些法律求助类网站,就有类似的求助案例。
“换汇中介”的“搬钱法”
除了“地下钱庄”,也有一些移民公司为G先生介绍另外一种“换汇中介”,这种机构一般需要比较长的时间才能完成换汇,且收取费用比“地下钱庄”低廉。
这又是怎么回事?“懂行的”告诉笔者,有一种换汇中介采用的是“笨”办法,即化整为零:中介机构会依据金额大小找几十甚至上百个个人账户进行划转,利用掉每张身份证的5万美元换汇额度。这种办法,很可能耽搁上好几天甚至几周。
虽然不能肯定对方的模式,但G先生说:“好几家注册在澳大利亚的换汇公司就可以把国内的钱换到澳洲账上"趴"着,不过转个几百万都需要一两周时间。”G先生告诉笔者,据他“调研”,在澳大利亚注册一家换汇公司本身在当地是合法的,但业务实质违反了中国的资本管制。但在中国,这样的机构业务是要通过央行等监管机构准许的,所以根本不存在合法的民营换汇机构。所有私人机构对类似业务的经营,都是“地下”的。
对G先生来说,这种办法由于拉长了资金到账的时间,在他看来更加不安全。“我宁愿自己去求几十个亲戚朋友帮我把钱带出去。”G先生半开玩笑地说。
去趟澳门都搞定?
G先生的第三个办法是去朋友介绍的贸易公司,而这也是让他最心动的一个选项。据G先生的朋友介绍,这家贸易公司“是真的在做进出口贸易的,同时也做点倒钱业务”,相当于“帮忙在贸易里带了一笔资金”。但是有两个缺点,第一,资金不是一步到位,只能帮忙转到香港,反正境外没有资本管制,G先生自己再处理后续汇款便是;第二,也是G先生的焦虑所在,资金要先打给贸易公司。
G先生猜测,贸易公司在境外购置商品,本有资金申请,也许是对某单贸易进行的价格变造,也许是为他的1000万进行一笔“虚假贸易”,也许是通过贸易公司自己境内外主体腾挪。只是这些再详细的问题,G先生得不到解答。
由于资金不肯脱手,G先生的朋友给了他一个“偏方”:去趟澳门都搞定。
据G先生自己口述,办法一是把钱打到银行卡(借记卡)里参加赌场VIP客户的换筹,然后再通过掮客帮助安排筹码从“死筹”变成“活筹”换回资金,但不原路返回银行卡中;办法二是在赌场配套的店铺和当铺刷卡购买名牌手表或首饰后当场典当套现;办法三是找找看是否还有过去那种去澳门的汽艇偷渡(据说一次8000元人民币,但被抓到会很惨),自己把现金带到境外。
当然,以上三种方法,鉴于G先生和笔者都未亲身去澳门摸底,都无法证实或证伪。只是近期澳门金管局出了一系列截杀赌场洗钱的监管措施,似乎隐约透露了G先生所述的前两条在监管趋严前行得通。
除了上述相对常用的四条“路子”,G先生告诉笔者,他在广求门路的过程中还听说了一些操作性弱但颇为另类“有趣”的办法。第一,是在巴拿马等地注册一家BVI结构的离岸公司,通过第三方把账面资金以蚂蚁搬家的方式一点点搬出去;第二,是购买在本地募集的美国房地产基金,可要求投资期满后以美元形式留在国外。
更有“意思”的一个办法是,据一名在内地的外资银行工作的香港员工说,早年曾有朋友来内地推销过一种在港发售的保险产品,价格很高,且一可退保、二可更换受益人。换句话说,当投保人或更换后的受益人到了香港并按合约退保,就可以在境外把保费“洗出”。