而6月底,随着青岛港融资诈骗调查案曝光,青岛港保税仓库的橡胶库存较5月份峰值缩水了约十分之一。
骗贷手法
目前青岛港和天津港的融资诈骗尚未定论,但对于诸多贸易行业人士来说,这两起欺诈案背后的操作套路早已并非行业秘密。
一名贸易人士透露,“假交易、真融资”是贸易商屡试不爽的骗贷手段,而这一套路也时常发生在关系熟悉的老客户之间。
由于熟悉银行的作业与授信流程,与银行往来也有一定的债信基础,除偶尔以假交易向银行融资解决临时资金缺口外,以买方间接付款的方式向银行支付贷款也是多数贸易商选择的路数。
“银行只关心有没有钱还,根本就不会关注钱由谁来还,但一旦有差错,问题就来了。”上述人士说。
而此前混合芳烃作为融资工具,其通常的做法则是,企业以低利率从银行开出信用证,用于进口船货,随后在国内市场出售,售价经常低于市场价格,以便迅速回笼资金再投向房地产或影子银行等高回报领域。这些领域的投资回报与融资成本之间最多可能相差10个百分点。
而为最大限度控制风险,持续爆出的融资诈骗案也让银行方面一片风声鹤唳。
21世纪经济报道记者了解到,日前,作为中国最大的铁矿石进口融资提供方,中国银行正收紧进口铁矿石信用证开立。
有消息称,中国银行山东分行已明确表示,6月1日后所有铁矿石开证业务的审批权将上收省分行,并且不再批复没有与下家签订购销合同的开证申请。在山东日照,不论授信多大,实际用信都控制在1亿元以内。日照港(600017,股吧)是中国最大的铁矿石进口港之一。